«Tomó todo, nos dejó sin absolutamente nada», dice David Middleton, uno de los miles de inversores británicos e irlandeses que acumularon grandes pérdidas por el colapso de un esquema de Ponzi de propiedad alemán.
El pensionista de 72 años de Irlanda del Norte se refiere a Charles Smethurst, el empresario alemán-británico que estableció Capital Dolphin en 2008, más tarde renombrado Dolphin Trust, luego Grupo de Propiedad alemán (GPG), con 200 empresas afiliadas. En julio de 2020, el negocio solicitó insolvencia, debido a más de 1 mil millones de euros a hasta 25,000 inversores en todo el mundo.
Smethurst fue condenado este mes de «fraude grave» y sentenciado a seis años y 11 meses de prisión por un tribunal regional en Hildesheim, en el norte de Alemania. Como parte de un trato de culpabilidad, admitió cuatro de los 27 cargos de fraude comercial, presentado en su contra por la oficina del fiscal público de Hanover en octubre pasado, por daños totales de € 56 millones. Los otros cargos fueron retirados a cambio de su confesión para acelerar el juicio, que debía llegar a agosto.
Los folletos brillantes de Dolphin prometieron a los lectores a los lectores de dos dígitos para invertir su dinero en un esquema que se comprometió a restaurar edificios históricos en Alemania, incluidas las ruinas del castillo de Dwasieden en la isla del mar Báltico de Rügen, y convertirlos en apartamentos de lujo. Sin embargo, pocos fueron restaurados.
Los inversores eran principalmente del Reino Unido, Irlanda, Francia, Singapur y Corea del Sur e incluyeron instituciones financieras e individuos, muchos de los cuales perdieron sus potencias de pensiones u otros ahorros después de que los pagos de intereses regulares se agotaron en 2019.
La condena por fraude de Smethurst se relacionó con 60 millones de euros en inversiones realizadas por el administrador de fondos francés Horizon AM, incluidos 30 millones de euros en el proyecto Pariser Strasse en Berlín. El tribunal escuchó que el edificio nunca fue comprado, pero los fondos fueron utilizados por la compañía de Smethurst para cumplir con otras obligaciones. Partió una sentencia de prisión por fraude entre 2000 y 2003 en un caso no relacionado.
Horizon dijo que se «llevó a creer que nos estábamos asociando con un desarrollador inmobiliario experimentado y de buena reputación», ya que Dolphin proporcionó a la empresa «documentos de diligencia debida altamente detallados» y envió informes regulares que sugirieron erróneamente que los proyectos estaban «progresando según lo planeado». El inversor no estaba al tanto de la condena de fraude previa de Smethurst.
«Según los hallazgos del administrador de insolvencia y la investigación criminal, una parte significativa de los fondos se desvió al extranjero a jurisdicciones con estricto secreto bancario, especialmente las Islas Vírgenes Británicas y posiblemente las Islas Caimán», dijo Horizon.
“Estas jurisdicciones no cooperan con las autoridades europeas, lo que significa que el rastro de dinero se enfría. Esto ilustra el fracaso sistémico de la cooperación transfronteriza en casos de fraude y por qué las víctimas como nosotros no tienen un recurso significativo.
«Todavía nos preguntamos a dónde fue el dinero, qué queda y si todavía es posible recuperar algo para compensar a Horizon y a sus inversores».
Los inversores individuales del Reino Unido dijeron a The Guardian que están enojados, y temen que Smethurst sea liberado temprano para una buena conducta y recupere los fondos ocultos para sí mismo.
Janet y David Middleton invirtieron £ 220,000 en Dolphin
Middleton y su esposa, Janet, invirtieron en Dolphin en 2015: su suma global de pensión de £ 100,000 y su herencia de £ 120,000. Su asesor financiero, el fallecido Alastair Hooks, les dijo que era de bajo riesgo y que el gobierno alemán, Janet Middleton, recuerda. «Para ser honesto, estaba nervioso por eso y afirmé firmemente que, como pensionistas, no podíamos permitirnos perder esta cantidad de dinero, pero nuevamente nos aseguraron que no había riesgo».
Después de que Dolphin solicitó insolvencia, Hooks no devolvió sus llamadas, y la pareja descubrió que no se había registrado de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en 2012. Ella dice que han explorado todas las vías, incluso cuando trataron con David diagnosticado con cáncer intestinal, pero no han recuperado ninguna de sus inversiones.
Janet dice que la oración de Smethurst «parece muy indulgente para mí … Smethurst bien puede cumplir su oración e incluso obtener liberación temprana por buen comportamiento, mientras que otras personas como David y yo ahora cumplen una oración en nuestra jubilación económicamente».
Una ex enfermera del NHS, dice que la pareja había estado esperando una jubilación cómoda, pero ha tenido que presupuestar sus salidas; No han tenido unas vacaciones en años y ambos conducen autos de 20 años.
El tribunal de Hildesheim dijo que no ordenó a Smethurst hacer ningún pago a los inversores porque no podía establecer que había desviado personalmente ningún fondos.
Justus von Buchwaldt, del bufete de abogados BBL, el administrador de insolvencia que testificó en junio, posteriormente dijo: «Me temo que esto es solo la punta del iceberg. Todavía no está claro si otras personas estuvieron involucradas en este fraude a gran escala y donde la mayoría de las inversiones terminaron». De un estimado de € 1.3 mil millones de inversiones recibidas por la compañía inmobiliaria, faltan alrededor de 800 millones de euros.
La Oficina del Fiscal de Hanover dijo que había investigado a otros funcionarios de la compañía, pero no pudo encontrar evidencia de ninguna irregularidad.
Skip Paster Newsletter Promotion
Regístrese en el negocio hoy
Prepare para la jornada laboral: lo señalaremos todas las noticias y análisis de negocios que necesita cada mañana
Aviso de privacidad: los boletines pueden contener información sobre organizaciones benéficas, anuncios en línea y contenido financiado por partes externas. Para obtener más información, consulte nuestra Política de privacidad. Utilizamos Google Recaptcha para proteger nuestro sitio web y se aplican la Política de privacidad de Google y los Términos de servicio.
después de la promoción del boletín
Es uno de los mayores escándalos de inversión de Alemania desde la Segunda Guerra Mundial, y las autoridades alemanas han sido criticadas por ser lentas para intervenir, a pesar de que la compañía inmobiliaria dejó de presentar cuentas financieras en 2015.
Alison Moncrieff-Kelly, de 63 años, músico independiente de Kent y ex directora del Rye Arts Festival, era un inversor de delfines. Ella dijo: «Esto parece un precio patéticamente pequeño para que Smethurst pague por niveles de crimen tan atroces y complicados. ¿Dónde está el dinero que se ha ido es la gran pregunta … y seis años 11 meses no toca los lados»?
La mayoría de los edificios listados adquiridos por GPG nunca fueron reconstruidos y dejados abandonados. Von Buchwaldt en BBL ha vendido 20 de 75 propiedades hasta ahora, por más de 87 millones de euros, y aún no ha distribuido los ingresos a los inversores. Los vendidos incluyen a Castle Dwasieden, una ex cervecería listada en malhuminación en Baviera y una villa de época en Fürstenberg/Havel en Brandenburg. Se espera que las ventas de propiedades tomen años ya que la situación legal es a menudo compleja. Casi 8,000 acreedores han presentado reclamos ante BBL contra el grupo de propiedad colapsado, de aproximadamente 15,000 a 25,000 inversores a nivel mundial.
Von Buchwaldt ha dicho que BBL trabajaría con la FCA del Reino Unido, la Oficina de Fraude grave (SFO) y el esquema de compensación de servicios financieros (FSC).
Debbie Kay Randles, de 67 años, invirtió £ 25,000 en Dolphin en 2015 y, como otros, también ha perdido dinero en otros esquemas de inversión. Ella pagó £ 6,000 a una compañía de reclamos financieros en un intento por recuperar su inversión de delfines, pero «simplemente desaparecieron». Incluso alistó a un detective privado para localizar la firma de reclamos.
«Simplemente ha sido una pesadilla absoluta en curso», dice ella. «No me queda mucho, así que seguiré trabajando, probablemente hasta que tenga 75 años y luego me jubile». Una ex empleada de TSB, ahora trabaja para un negocio de persianas y vive en York.
Moncrieff-Kelly dice que el juicio «no aborda este problema de cuán increíblemente regulados son los asuntos financieros en el Reino Unido … No sé si está sucediendo tanto en cualquier otro país del mundo».
Ella señala a los «intermediarios»: asesores financieros que generalmente son comisiones pagadas del 20% al 30% y «mantuvieron ese dinero» a pesar de «vender un fraude». Ella invirtió en Dolphin después de que su asesor financiero lo sugirió.
Moncrieff-Kelly ha recuperado aproximadamente la mitad de su inversión de £ 80,000, dinero que heredó de su difunta madre, de los FSC, con la ayuda de una compañía de reclamos que tomó la otra mitad como pago.
El FSCS dice que ha pagado una compensación a más de 1.900 clientes en relación con los productos de inversión de Dolphin/GPG, y otras 150 personas tienen reclamos abiertos. La compensación puede haberse activado en relación con el asesoramiento financiero inadecuado que los clientes recibieron. Dice que no puede poner una cifra sobre la compensación pagada porque incluye pagos por otras pérdidas de inversión.
La OFS declinó hacer comentarios mientras la FCA dijo que no podía hacer comentarios sobre las empresas individuales.
«La gente no entiende el trauma y el daño que (fraude) ha hecho», dice David Middleton. «La gente piensa (con) crimen de cuello blanco, crimen de la ciudad elegante, no hay víctima. Hay una víctima».
