Nueva York, 16 de mayo de 2025 / PRNewswire / – Descripción general en Fortitude Investment Group, a menudo asesoramos a los inversores sobre cómo hacer una transición sabiamente sus bienes raíces apreciados a carteras pasivas y diversificadas a través de Delaware Statutory Trusts (DSTS). Este estudio de caso demuestra las consecuencias del mundo real de ignorar la diversificación cuando la mayoría del patrimonio neto se asigna a solo una o dos propiedades de arrendamiento neto de un solo inquilino, y cómo una estrategia DST podría haber preservado los ingresos, reducir el riesgo y crear flexibilidad de planificación patrimonial.
Antecedentes hace dos años, se presentó un prospecto a nuestro equipo. Su capital totalizó aproximadamente $ 2,250,000, lo que representa más del 80% de su patrimonio neto total. Discutimos las ventajas de DSTS como propiedades de reemplazo 1031, particularmente su diversificación en sectores, eficiencia fiscal y estrategias de planificación patrimonial, como las conversiones opcionales de UPREIT 721. Estaba especialmente interesada en las propiedades de NNN de un solo inquilino, que los DSTS pueden incorporar todos los en efectivo o con apalancamiento institucional.
La decisión a pesar de nuestras conversaciones, el cliente fue referido a un corredor de bienes raíces simples de tarifa que la alentó a adquirir dos propiedades de NNN de un solo inquilino. Una de las propiedades se comercializó como un arrendamiento absoluto de NNN con una fuerte garantía. El inquilino era un operador franquiciado con más de 100 ubicaciones, y la propiedad estaba posicionada en una intersección de semáforo cerca de hoteles y escuelas. Sin embargo, la propiedad estaba en una ciudad remota con una población de menos de 5,000 personas. La característica atractiva era una tasa de límite del 7%.
El problema de lo que el cliente no se dio cuenta, y lo que el corredor no reveló completamente, fue que el garante no era la empresa matriz de grado de inversión. En cambio, fue un franquiciado con una cláusula de terminación temprana dentro de los primeros cinco años. Como era de esperar, el operador ejerció esa cláusula, detuvo los pagos de alquiler y desocupó la ubicación.
Esto dio como resultado una pérdida de ingresos inmediata y completa de esa inversión de $ 750,000, un golpe devastador para el cliente, que dependió de esas distribuciones para apoyar su estilo de vida.
La segunda propiedad continúa generando ingresos, pero tiene sus propios riesgos: si la empresa matriz corporativa cierra la ubicación, a pesar de que el alquiler está garantizado, revenantando o el mercado de reventa puede resultar difícil.
¿Qué pasa si ella había elegido DSTS? Si el cliente siguiera la estrategia DST que presentamos inicialmente, podría haber diversificado sus $ 2.25 millones en múltiples DST de grado institucional en diferentes sectores:
Industrial, multifamiliar, minorista, autoalmacenamiento, atención médica y más. Inquilinos de grado de inversión con finanzas sólidas. Diversificación geográfica en los principales mercados estadounidenses. Palancamiento opcional para aquellos que buscan una depreciación mejorada. Estrategias UPREIT opcionales 721 para llevar bienes inmuebles a unidades de asociación operativa para la planificación patrimonial.
Además, los DST pueden incluir carteras de activos de inquilino único absoluto de arrendamiento neto, el tipo de producto mismo que le gustó, pero con inquilinos de crédito más fuertes, centros de población más grandes y un equipo de administradores de activos que monitorean activamente el rendimiento y la fuerza de los inquilinos.
La lección para los inversores acreditados que se acercan o en la jubilación, la consistencia de los ingresos y la mitigación de riesgos son críticas. La asignación del 80% del patrimonio neto en solo dos propiedades, especialmente sin comprender la estructura del arrendamiento, la fuerza del mercado y la solvencia, es un riesgo evitable.
Los DSTS ofrecen no solo diferencias de impuestos a través del intercambio 1031, sino también acceso a bienes inmuebles institucionales, diversificación del sector y geográfica, y herramientas de planificación patrimonial que las inversiones de enlace único no pueden igualar solo.
Conclusión Hoy, el cliente continúa luchando con las consecuencias de esa decisión: una propiedad vacante, pérdida de ingresos y pocas opciones para recuperarse. Este caso destaca por qué la diversificación a través de los DST siempre debe considerarse al manejar grandes intercambios 1031, particularmente cuando se trata de ahorros en la vida y legado de bienes.
Deje que esta sea una historia de advertencia, y una llamada para explorar soluciones más inteligentes y estables a través de una cartera DST administrada profesionalmente.
Para obtener más información, visite www.1031dst.com o comuníquese con nuestro equipo para una consulta.
Contacto de los medios: Jeffrey A Kiesnoski I Partner I Cofunderforthort Investment Group1-212-634-7906 Ext. 110www.1031dst.com
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*Las propiedades DST 1031 solo están disponibles para los inversores acreditados (generalmente descritos como un patrimonio neto de más de $ 1 millón exclusivo de residencia primaria, y/o poseer un ingreso anual de más de $ 200,000, o $ 300,000 con un cónyuge y espera lo mismo o mayor para el año actual) y las entidades acreditadas (generalmente descritas como una entidad de ser propiedad de los inversores acreditados y/o/o o más para los ingresos de $ 5). Consulte con un CPA o abogado calificado para determinar si está acreditado.
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Fuente Fortitude Investment Group LLC
