Los REIT ofrecen un costo menor y una forma más pasiva y predecible de obtener ingresos de bienes raíces.
Más de la mitad de los estadounidenses planean establecer una resolución financiera para el nuevo año, según el Informe de resolución financiera de año nuevo de Motley Fool Money. Aumentar los ingresos, invertir más y comenzar una pequeña empresa o una actividad secundaria se encuentran entre las metas que muchos de nosotros nos hemos fijado para el nuevo año. Una forma de lograr potencialmente estos objetivos es comprar una propiedad de alquiler para obtener ingresos pasivos.
Si bien invertir en una propiedad de alquiler es una forma de obtener ingresos pasivos de los bienes raíces, esta estrategia tiene sus inconvenientes. Puede tener un alto costo inicial, a menudo requiere una gestión activa y el inquilino o la propiedad equivocados pueden convertir su alquiler de una fuente de ingresos a un pozo de dinero.
Es por eso que es posible que desee considerar invertir en un fideicomiso de inversión en bienes raíces (REIT) para obtener ingresos pasivos en lugar de comprar una propiedad de alquiler. Requieren una inversión inicial mucho menor, son verdaderamente pasivos y le permiten generar ingresos por dividendos predecibles. Aquí hay dos REIT principales que se pueden considerar comprar para obtener ingresos pasivos en 2026.
La sustitución de la propiedad en alquiler
Invitation Homes (INVH +1,24%) se centra en invertir o gestionar propiedades de alquiler unifamiliares. Actualmente posee más de 86.000 viviendas, tiene participaciones en empresas conjuntas en casi 8.000 viviendas adicionales y gestiona más de 16.000 propiedades para inversores externos. La compañía posee propiedades de alquiler en más de una docena de áreas metropolitanas, con un enfoque en los mercados inmobiliarios que se benefician de tasas de crecimiento de población y empleo superiores al promedio. Invitation Homes ofrece a los inversores una diversificación significativa, lo que ayuda a reducir el riesgo. Mientras tanto, su escala y sus capacidades de administración de propiedades ayudan a reducir costos.
El REIT paga a sus inversores un dividendo trimestral de 0,30 dólares por acción (1,20 dólares anualizados). Invitation Homes aumentó su pago en un 3,4% en diciembre y ahora ha aumentado su dividendo cada año desde su oferta pública inicial en 2017. Las acciones de Invitation Homes cuestan aproximadamente $30 cada una, lo que ofrece una tasa de inversión baja para poseer una participación en una gran cartera de propiedades de alquiler. A ese precio de acción, el REIT tiene una rentabilidad por dividendo del 4,3%. Para poner ese rendimiento de los ingresos en perspectiva, cada 10.000 dólares que invierta en el REIT generaría 430 dólares de ingresos por dividendos anuales.
Invitation Homes tiene múltiples motores de crecimiento. Su cartera existente produce ingresos por alquileres en constante aumento a medida que los arrendamientos heredados expiran y firma otros nuevos a tasas más altas. El REIT también compra habitualmente nuevas propiedades de alquiler. Las adquirirá de inversores externos, comprará casas desocupadas en el mercado abierto y comprará casas de nueva construcción directamente de los principales constructores de viviendas. También crece ampliando su plataforma de gestión de terceros y proporcionando préstamos a los constructores para financiar nuevos desarrollos. Estos motores de crecimiento deberían permitir que el REIT siga aumentando su dividendo.
La potencia de los ingresos pasivos inmobiliarios
Realty Income (O 1,43%) invierte en una cartera diversificada de bienes raíces comerciales. Posee principalmente propiedades minoristas, industriales, de juegos y de otro tipo garantizadas por arrendamientos netos a largo plazo con muchas de las empresas líderes del mundo, incluidas FedEx, Home Depot y Walmart. Los arrendamientos netos proporcionan ingresos por alquiler muy estables porque los inquilinos cubren todos los costos operativos de la propiedad, incluido el mantenimiento de rutina, los impuestos sobre bienes raíces y el seguro de construcción. Realty Income posee más de 15.500 propiedades en EE. UU. y Europa, incluidas tiendas de comestibles, almacenes, casinos y centros de datos.
El REIT paga un dividendo mensual de 0,27 dólares por acción (3,24 dólares anualizados). Realty Income aumenta habitualmente su pago de dividendos. Ha aumentado su dividendo 133 veces desde su cotización en el mercado público en 1994, incluidos los últimos 113 trimestres consecutivos, aumentando el dividendo a una tasa anual compuesta del 4,2% durante ese período. El pago de Realty Income actualmente rinde un 5,7% a su precio reciente por debajo de 60 dólares por acción.
Realty Income se beneficia de los aumentos de las tarifas de alquiler contractuales incluidos en sus arrendamientos a largo plazo. Además, el REIT invierte habitualmente en nuevos bienes inmuebles que generan ingresos. Adquirirá propiedades en transacciones de venta-arrendamiento, las comprará a otros inversores, invertirá en proyectos de desarrollo construidos a medida y realizará inversiones crediticias (préstamos respaldados por bienes raíces e inversiones de capital preferente). Estos impulsores de crecimiento deberían permitir que Realty Income siga aumentando su dividendo mensual.
Alternativas ideales para comprar una propiedad de alquiler
Invertir en una propiedad de alquiler puede ser una buena forma de aumentar sus ingresos. Sin embargo, no es exactamente una inversión pasiva y es posible que no le proporcione un flujo de caja predecible. Debido a esto, es posible que desee considerar invertir en un REIT de alta calidad, como Invitation Homes o Realty Income. Tienen costos iniciales más bajos y proporcionan ingresos mucho más pasivos y predecibles.
