Roxanne Werner y su esposa, Kristina Werner, compraron su casa de Houston a principios de 2022 cuando, como muchos trabajadores de cuello blanco, todavía trabajaban de forma remota y querían más espacio. La compra se sintió relativamente asequible: pagaron alrededor de $ 390,000 por su casa de tres dormitorios con una piscina y obtuvieron una tasa de interés de la hipoteca del 3.75%.
Pero los costos ocultos de la propiedad de la vivienda rápidamente criaron sus feas cabezas. Primero, hubo una fuga de gas. Luego, una reparación de aire acondicionado de $ 10,000. A continuación, una fuga costosa de piscina, nuevas puertas de garaje y problemas de fontanería llegaron a continuación. Se sentía como si estuvieran jugando Whack-A-Mole con un mantenimiento interminable del hogar. Y todo eso está por encima de su pago de hipoteca mensual de $ 2,600.
«La cantidad que pagamos mensualmente por nuestra hipoteca es totalmente razonable», dijo Werner, quien tiene 38 años y trabaja en comunicaciones para el gobierno local. «Pero luego, una vez que nos mudamos, parece que ha sido una cosa tras otra, tras otra, tras otra».
Entonces, la pareja, que tiene un ingreso combinado de aproximadamente $ 185,000, está vendiendo su casa y vuelve a alquilar.
No están solos. Algunos propietarios están sopesando las cargas de poseer y decidir que preferirían la flexibilidad y la falta de responsabilidad que ofrece el alquiler. Esto ha ayudado a empujar la edad del inquilino típico más alto, impulsado también por la generación de Gen Zers y los millennials que alquilan por más tiempo y los boomers se alquilan a medida que envejecen.
Repensar el sueño americano
A medida que las tasas de interés y los precios de las viviendas han aumentado en los últimos años, el alquiler se ha convertido en un mejor trato que comprar en muchos lugares, una reversión de la norma histórica. De hecho, los compradores de viviendas que compran viviendas de inicio en 50 ciudades principales en 2024 gastaron más de $ 1,000 más en costos de vivienda cada mes que los inquilinos.
Hay todo tipo de costos fantasmas asociados con poseer una casa más allá de la hipoteca, el seguro y los impuestos. Comprar y vender tarifas, mantenimiento y reparaciones de la casa, seguros e impuestos puede ser más que un propietario negociado.
Y a diferencia de otras compras importantes, como un automóvil, los compradores de viviendas tienden a tratar su hogar como una inversión que apreciará con el tiempo. Pero obtener ganancias en una casa, o simplemente romper el punto de equilibrio, está lejos de ser asegurado.
Werner y su esposa, que trabaja para la Universidad de Houston, esperan dejar más dinero de lado cada mes para ahorros, vacaciones, cenas fuera de 11 años y el fondo universitario de su hijo de 11 años. Comprar otra casa de menor mantenimiento se siente como un mal negocio ahora, dijo Werner, con tasas de interés de alrededor del 7% y los precios de las viviendas elevados.
«Simplemente parece que todo el mercado inmobiliario es una estafa», dijo Werner. «Compras la casa, la vendes y luego ganas un montón de dinero, pero también quieres poder comprar otra casa».
La pareja enumeró su casa por $ 429,000 a principios de mayo y está fuera del período de opción con un comprador que ha ofrecido justo por debajo de su precio de venta. Ahora, están buscando una casa de alquiler en un vecindario más transitable que esté más cerca del centro de Houston.
Werner estima que ella y su esposa, que trabaja en la Universidad de Houston, terminarán gastando un poco más en su alquiler futuro, piensan alrededor de $ 2,800, que en su hipoteca. Pero esperan gastar menos en sus costos generales de vivienda cuando tengan en cuenta las reparaciones y el mantenimiento, agregó.
Sin embargo, en última instancia, Werner quiere abandonar las normas y tradiciones sociales que hacen que poseer un hogar «sinónimo» con el sueño americano.
«¿Nos referimos a comprar una casa, o queremos decir que puede construir cualquier vida que desee, y tal vez, para algunas personas, eso no significa tener una casa?» ella dijo.
